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邯金局〔2021〕10号

邯郸市地方金融监督管理局

足球现场直播,足球直播360印发《足球现场直播,足球直播360对地方金融组织分级分类监管的

实施意见（试行）》的通知

各县（市、区）地方金融监管局，各地方金融组织：

《足球现场直播,足球直播360对地方金融组织分级分类监管的实施意见（试行）》已经市地方金融监管局党组会研究同意，现印发给你们，请认真抓好落实。

                       邯郸市地方金融监督管理局

                            2021年7月23日    

足球现场直播,足球直播360对地方金融组织分级分类监管的

实施意见（试行）

为进一步落实《河北省地方金融监督管理条例》，完善我市地方金融组织监管体系，合理配置监管资源，加强地方金融组织监督管理，促进地方金融组织持续健康发展，制定本实施意见。

一、总体要求

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实《河北省地方金融监督管理条例》，围绕加强监管、防范风险，参考银行业金融机构风险评估和分类监管措施，通过对《河北省地方金融监督管理条例》明确的7类地方金融组织及其分支机构开展评级分类，全面掌握地方金融组织经营规模、管理水平、内控机制、风险防范等情况，有针对性地开展差异化监管，促进各类地方金融组织规范发展。

二、对地方金融组织开展风险评估

（一）风险评估内容。重点从地方金融组织的公司治理、经营质量、合规经营、风险管控、配合监管、禁止性项目六个方面开展风险评估，每项评估内容分若干评价要点，每个评价要点根据重要性赋予一定分值，总分值为100分。

1.公司治理。主要包括：公司治理结构、证照情况、人员结构、制度建设、员工培训等。

2.经营质量。主要包括资本规模、资产质量、净资产收益率、资本周转率等指标。

3.合规经营。主要包括：资金来源、资金用途、资产配置比例、关联性交易、股东及董监高人员资质、经营场所等。

4.风险管控。主要包括：内控制度、投诉争议、涉访涉诉、公司信用、股东高管信用、监管处罚等指标。

5.配合监管。主要包括：数据报送、信息披露、配合监管及行业自律等情况。

6.禁止性项目。主要包括：非法集资、涉黑涉恶等情况。

市地方金融监管局可以根据地方金融行业发展实际，结合监管服务政策变化情况对评价要点进行修订，并据此印发分行业监管评级指标体系，以更加客观、科学地指导监管评价和分类监管工作开展。

（二）评级分类标准。根据风险评估情况，对各类地方金融组织进行评分，评分为各评价要点得分的算术加和，综合得分不超过100分。根据评分结果，将各类地方金融组织分为A、B、C、D、E五类。具体标准为：

1.综合得分90分（含）以上，评级结果为A类。表示公司法人治理结构和制度建设健全，业务运行规范，认真落实监管要求，风险管理能力强。

2.综合得分75分（含）至90分的，评级结果为B类，表示公司法人治理结构和制度建设基本健全，业务运行基本规范，能够落实监管要求，风险管理能力较强。

3.综合得分为60分（含）至75分的，评级结果为C类，表示公司存在中等程度的弱项，无严重违规经营行为或重大风险问题，但存在一定风险隐患。

4.综合得分为45分（含）至60分的，评级结果为D类，表示公司存在较为严重的问题，或不能完全落实监管要求，风险较大。

5.综合得分为45分以下的，评级结果为E类，表示公司存在严重经营异常、重大违法违规行为，脱离监管或不能落实监管要求，风险极大。

6.凡年度内发生下列情形之一的地方金融组织，评级结果不高于D类。①严重违反营运资金来源等规定；②年度内连续两次或者累计三次及以上未按规定报送数据信息；③无正当理由未按时完成监管部门提出的工作要求和监管措施；④被市场监管部门列入经营异常名录；⑤存在不良率畸高、严重资不抵债等情形，存在重大经营风险；⑥存在其他较为严重的违规经营行为。

7.凡年度发生下列情形之一的地方金融组织，评级结果直接归为E类：①存在严重违法违规行为的，包括公司法定代表人、股东、实际控制人被司法部门立案调查、非法吸收公众存款、涉黑涉恶等；②拒绝或阻碍监管部门依法实施监督检查；③报送虚假数据信息；④被公示为失信被执行公司；⑤被市场监管部门列入严重违法名录；⑥其他严重违法违规事项。

（三）评级分类程序。地方金融组织监管评级采取公司自评、市县地方金融监管部门联评的办法实施。监管评级周期为每年的1月1日至12月31日。

1.机构自评。各地方金融组织根据分级评价标准，客观、真实开展自评工作，准备相应佐证材料，确保报送资料信息的真实性、合法性和完整性，并于次年1月底前报所属县（市、区）地方金融监管部门。市管融资担保公司、各典当行将自评情况及佐证材料报市地方金融监管局。

2.县（市、区）地方金融监管部门初评。各县（市、区）地方金融监管局根据现场检查、非现场监管、业务审核等日常监管掌握的信息，根据监管权限，对辖内小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司的自评情况进行现场核查，填写监管评级得分表，确定监管评级。于每年2月20日前报市地方金融监管局。

3.市地方金融监管局复评。市地方金融监管局根据日常监管掌握情况，对各县（市、区）评价结果进行复审，并对现场核查情况进行抽查，抽查比例不低于20%。同时，做好市管融资担保公司和典当行业监管评级工作。在此基础上，确定各类地方金融组织评级结果，发各县（市、区）和各地方金融组织。

4.地方金融组织收到监管评级结果后，对评级结果有异议，可在5个工作日内向属地县（市、区）地方金融监管局或市地方金融监管局提出书面异议申请，并提供相关佐证信息资料；逾期未反馈视为对监管评级结果没有异议。对于地方金融组织提出异议的监管评级结果，由市、县地方金融监管局结合地方金融组织提供的新的信息资料进行再次审核。如需调整评级结果的，县（市、区）地方金融监管局报市金融局审查后确定。

（四）评级动态管理。为调动各类地方金融组织规范运营积极性，建立“能上能下”的风险评级动态管理机制。

1.晋级机制。对评定为B类及以下类别的地方金融组织，主动整改存在问题，经验收合格的，可晋级为相应等次，享受相应优惠政策。

2.降级机制。对照风险评级评分标准，对在日常监管中发现存在其他新增问题的地方金融组织，扣除相应分值后，对照相应等级评分标准，降低至相应等次。对发现产生较为严重违法违规问题，符合D类或E类标准的，直接降为D类或E类。

3.淘汰机制。对不主动整改问题，导致长期存在风险、连续两年评定为E类的地方金融组织，根据有关法规和监管要求，引导其退出市场；对不配合监管的，提请省地方金融监管局吊销其经营资格。对连续两年评定为D类的机构，存在问题没有彻底解决的，第三年评级直接评定为E类，列为重点监管对象。

三、分类监管和服务措施

（一）分类监管措施。市、县地方金融监管部门根据监管评级结果，对各类地方金融组织采取差异化监管和服务。

1.监管评级结果列为A、B两类的，以非现场监管为主，定期监测各项监管指标、业务数据。

2.监管评级结果列为C类的，应给予监管关注，市、县地方金融监管部门应加强现场监管和非现场监管，有针对性地实施监管谈话、警示、风险提示等监管措施，并结合评级结果，根据公司风险情况合理安排现场检查，一般每年不超过2次。

3.监管评级结果列为D类的，应给予特别的监管关注，市、县地方金融监管部门应采用多种监管手段及时了解公司最新的经营管理情况及采取的风险控制和化解措施，重点对公司及其关联方账户的异常交易进行动态监测和风险排查，并结合评级结果，根据公司风险情况合理安排现场检查，一般每年不少于2次，并根据现场检查结果确定进一步监管措施。

4.监管评级结果列为E类的，应给予重点监管关注，市、县地方金融监管部门应采用多种监管手段持续关注公司经营及风险状况，采取风险控制和化解措施，重点对公司及其关联方账户的异常交易进行动态监测和风险排查，并结合评级结果，根据公司风险情况合理安排检查次数，一般每年不少于4次，必要时制定和启动风险处置预案。涉嫌违法的，移交司法机关处置。

（二）分类服务措施。市、县地方金融监管局将监管评级结果，作为支持地方金融组织业务创新的重要依据，根据评级结果实施差异化监管服务支持政策。

1.监管评级结果为A类和B类的，应优先支持其享受相关政府扶持和奖励政策，大力支持其在坚守风险底线前提下开展业务创新。支持与银行等金融机构开展合作，积极争取国家和省各项优惠政策倾斜。

2.监管评级结果为C类的，在其合规经营达到风险可控的情况下，支持其享受相关政府扶持政策，视情支持其开展业务创新。

3.监管评级结果为D类和E类的，限制或禁止其设立子公司或分支机构，限制其变更事项，一般不享受政府扶持和奖励政策。

四、组织实施

（一）明确工作责任。市地方金融监管局负责统一组织并统筹安排我市地方金融组织的监管评级与分类监管工作；各县（市、区）地方金融监管局具体负责对本辖区注册的地方金融组织进行监管评级与分类监管。市、县地方金融监管局根据工作需要，可以聘请第三方中介机构辅助开展监管评级工作。

（二）严肃工作纪律。市、县地方金融监管工作人员要严格落实《与监管对象交往“十不准”规定》，严格按照公务人员依法行政、廉洁从政的有关要求客观、公正地履行监管评级职责，不得接受被评级地方金融组织和相关人员安排的宴请、旅游、高消费娱乐（健身）等活动；不得接受被评级地方金融组织和相关人员赠送的任何纪念品、礼品、礼金、支付凭证和有价证券等。地方金融组织发现监管工作人员在评级与实施分类监管工作中存在违法违规行为的，可向监管工作人员所在单位的纪检监察部门书面举报。

（三）严格评级结果管理。根据工作需要，市地方金融监管局可以将评级结果向人民银行邯郸市中心支行、邯郸银保监分局，市公安、市场监管、税务等部门以及行业协会、金融机构等进行通报。各县（市、区）地方金融监管局在经市地方金融监管局同意后，可将评级结果向县（市、区）公安、市场监管、税务等部门通报。接到评级通报的部门、单位及其工作人员不得擅自将评级结果进行披露，严禁将评级结果用于商业目的。